Gestion de patrimoine
FAIRE FRUCTIFIER CE QUI COMPTE
Construire, structurer et transmettre votre patrimoine en toute sérénité
Optimiser, structurer, transmettre
Votre patrimoine est le fruit de toute une vie de travail, de choix et d’engagements. Le préserver, le valoriser et le transmettre dans les meilleures conditions exige une vision globale, alliant droit, fiscalité et stratégie.
Officier public investi par l’État, le notaire est l’un des seuls professionnels habilités à intervenir simultanément sur les dimensions juridique, fiscale et patrimoniale.
L’Étude conçoit avec vous des solutions sur mesure : structuration via SCI ou holding, démembrement de propriété, transmission anticipée, optimisation fiscale.
Une expertise complète au service de votre patrimoine
Audit & stratégie patrimoniale
Analyse globale de votre situation patrimoniale et fiscale, identification des leviers d’optimisation, élaboration d’une stratégie sur mesure adaptée à vos objectifs de vie et à votre horizon de transmission.
SCI, holdings & structures patrimoniales
Création de sociétés civiles immobilières familiales ou patrimoniales, holdings, choix éclairé du régime fiscal (IR/IS), pactes d’associés. Une architecture juridique pensée pour la performance et la durée.
Donations & transmission anticipée
Donations simples, donations-partages, donations transgénérationnelles, donations avec réserve d’usufruit. Anticiper la transmission pour alléger la fiscalité et préserver l’harmonie familiale.
Démembrement de propriété
Démembrement usufruit / nue-propriété, quasi-usufruit, démembrement croisé entre époux. Des techniques fines pour optimiser la jouissance, la transmission et la fiscalité de votre patrimoine immobilier ou financier.
Accompagnement du chef d'entreprise
Mise en place d’enchères en ligne sécurisées via la plateforme officielle des notaires, ou ventes aux enchères volontaires en l’étude. Délais maîtrisés, transparence totale, valorisation optimale.
NOTRE MÉTHODE
ÉCOUTER
Un premier rendez-vous pour comprendre votre projet, votre situation et vos contraintes. Nous prenons le temps qu’il faut, sans précipitation, pour cerner précisément vos enjeux.
CONSEILLER
Étude approfondie du dossier, présentation claire des options, de leurs conséquences juridiques, fiscales et patrimoniales. Vous décidez en toute connaissance de cause.
SÉCURISER
Rédaction sur mesure des actes, suivi rigoureux jusqu’à la signature, et accompagnement post-acte si nécessaire. La sérénité, du premier rendez-vous jusqu’au suivi long terme.
Structurer et transmettre son patrimoine avec un notaire à Paris 17e
Le patrimoine des familles parisiennes est souvent concentré sur l’immobilier : résidence principale, appartement locatif, parts de SCI familiale. Le notaire est le seul professionnel qui intervient à la fois sur le droit, la fiscalité et les actes, ce qui lui permet de construire une stratégie cohérente plutôt qu’une somme de produits. Le point de départ est un audit patrimonial : inventaire des biens, régime matrimonial, situation familiale, objectifs de revenus et de transmission.
Les outils sont connus, leur combinaison fait la différence. Le démembrement de propriété permet de donner la nue-propriété d’un bien à ses enfants en conservant l’usufruit, donc l’usage ou les loyers, avec une base taxable réduite selon l’âge du donateur. La SCI organise la détention à plusieurs et facilite la transmission progressive par donation de parts. La holding répond aux besoins du chef d’entreprise qui souhaite dissocier patrimoine professionnel et privé. L’assurance-vie, hors succession dans la limite des abattements, complète le dispositif pour les liquidités.
Chaque schéma se vérifie au regard de la fiscalité en vigueur, des abattements renouvelables et de la réserve héréditaire. Notre article sur les donations en 2026 rappelle les seuils applicables. Depuis le boulevard Pereire, Maître Damien Bourdon, notaire à Paris 17e, accompagne les particuliers, les familles recomposées et les dirigeants d’entreprise dans la durée, avec des points réguliers pour adapter la stratégie aux changements de situation.
Vos questions, nos réponses
À quel moment consulter un notaire pour sa gestion de patrimoine ?
Dès qu’un événement modifie votre situation : achat d’un bien, mariage ou PACS, naissance, création ou cession d’entreprise, héritage, départ à la retraite. Un audit tous les cinq ans environ permet d’ajuster la stratégie.
Qu'est-ce que le démembrement de propriété ?
La propriété se divise entre l’usufruit (l’usage et les revenus) et la nue-propriété (le droit de disposer du bien). Donner la nue-propriété à ses enfants en gardant l’usufruit permet de transmettre à moindre coût fiscal tout en conservant le logement ou les loyers ; au décès de l’usufruitier, les enfants deviennent pleins propriétaires sans droits supplémentaires.
Quels sont les avantages d'une SCI familiale ?
Elle permet de détenir un bien à plusieurs avec des règles de gestion écrites, de désigner un gérant, de transmettre progressivement par donation de parts en profitant des abattements, et d’éviter les blocages de l’indivision. Elle implique en contrepartie une comptabilité et des assemblées annuelles.
Comment réduire les droits de succession ?
Par l’anticipation : donations échelonnées tous les quinze ans, donation-partage, démembrement, assurance-vie, adaptation du régime matrimonial et, pour les entreprises, pacte Dutreil. Le notaire chiffre chaque option pour votre situation.
Le notaire peut-il conseiller un chef d'entreprise ?
Oui. Il intervient sur la séparation entre patrimoine professionnel et privé, la protection du conjoint, la structuration en holding, la préparation de la cession ou de la transmission familiale de l’entreprise, en coordination avec l’expert-comptable et l’avocat.
« Concevoir chaque stratégie patrimoniale comme un projet de vie. Sécuriser chaque acte comme s'il engageait notre propre nom. »
— Maître Damien Bourdon, notaire à Paris 17e